金砖国家支付系统 开启全球去美元化的序幕

 

俄罗斯中央银行行长纳比乌琳娜近日称，金砖国家支付系统可能在今年10月份推出，159 个国家已准备好在金砖国家支付系统上线时采用该系统。

  纳比乌琳娜表示，该系统 “是国际资金清算系统的替代系统”，具体来说，该系统允许在不使用美元的情况下进行单边结算，届时将对全球市场产生巨大影响。

作为金砖国家的轮值国家的俄罗斯，爆出这个大新闻，确实属于在相对平静的经济圈，扔了一个炸弹。只不过这条新闻被各方在刻意打压了下来。

这事首先，代表着全球范围内，去美元化进去的一个新的实操阶段，打破了SWIFT系统的垄断地位，金砖国家支付系统，可以在不依赖SWIFT和美元的情况下，进行清算交易。加强了各个国家的经济主权，同时大大降低各国在未来，受到美国金融攻击和胁迫的风险。

俄乌冲突发生以来，美西方国家把俄罗斯剔除出SWIFT结算系统之外，冻结俄罗斯资产，这些都完全依赖于美国人在全球构建的金融结算体系。如今一旦金砖国家支付系统开始使用，就可以绕道而行了，实现发展中国家与国家间的无缝跨境交易。

同时，由于SWIFT系统的系统老旧和收费的问题，金砖国家支付系统还可以简化交易流程和降低相关成本。为全球各个国家和企业，提供一个更顺畅的跨境资金转账的同时，形成了一个新的，更加高效的金融生态系统。对全世界发展中国家来说，就让各国拥有自己完全可以掌控的，更公平、更具包容性非剥削的金融体系，成为一种可能。

 

这里要提醒大家，金砖国家支付系统并不是CIPS支付系统。CIPS是人民币跨境支付系统，是专门负责人民币这个单一货币，在全球跨境支付清算业务的支付系统。他可以完成跨境支付，但他只能是人民币交易和结算，不能跨币种。所以如果需要跨币种结算时，还是需要先用SWIFT系统，把货币转到有人民币跨境支付功能的银行，兑换成人民币之后，才能进行跨境结算。

金砖国家支付系统也不是我们过去说的多边央行数字货币桥。多边央行数字货币桥，是由国际清算银行（香港）创新中心、泰国银行（泰国央行）、阿联酋中央银行、中国人民银行数字货币研究所和香港金融管理局联合建设的。操作的主体并不是金砖国家成员，而是一个区域性货币结算的实验体。不过从我目前的判断，多边央行数字货币桥的整体底层架构和运行逻辑，和金砖国家支付系统非常雷同，都是以央行数字货币为核心的，通过覆盖不同司法辖区和货币，探索分布式账本技术和央行数字货币在跨境支付中的应用，实现更快速、成本更低和更安全的跨境支付和结算。

 

那么金砖国家支付系统到底是什么呢？

金砖国家支付系统名称叫：bapss。是一个分布式的账本系统。各个国家的央行发行的数字货币为基础杠杆，这些数字货币与各国的本币挂钩，通过区块链技术，完成安全、高效和透明的跨境交易。

比如，一个俄罗斯买方和中国卖方之间的交易。过程包括无缝过渡：借记买方账户，通过金砖国家区块链将资金转换为CBDC，再贷记给卖方账户，所有流程在几分钟内完成，同时保留了每个国家的货币自主权。

现在信息没有那么多，按照我的理解，应该是这是一种数字货币，各个国家按照一定的汇率比例，用本币兑换一定数量的用于系统结算的数字货币。就像共同建立了一个资金池。资金池是各个用自有货币来背书的。

同时如果一方数字货币不够时，也就是要形成赤字时，怎么处理呢？缺钱的国家可以选择从金砖国家银行贷款，或者在区块链上透明地将传统货币兑换成CBDC（数字货币）——这种方法旨在确保联盟内部的经济稳定。

从本质上讲，建设BAPSS是摆脱对美元的依赖、增强金融自主权和为更高效的跨境交易框架奠定基础的一个重要里程碑。其潜在影响远远超出了金融领域，将可以促进金砖国家生态系统内的可持续发展、金融包容性和减贫前景。

我们要清楚的知道，如今南南国家，其实已经可以建立一套独立的经济循环系统。从资源、到生产、到运输，到消费。当经济可以体内循环了。这才是可以构建自我结算体系的基础。

用金砖国家的货币，可以买到各个国家人民得以生存的各类产品，那么就等于可以完全摆脱美西方国家的控制了。那么发展中国家的货币，才真正的拥有国际地位，才能真正的去美元化。

 

关于汇率，关于交易的一些具体问题，这里就不一一赘述了，今天也刚录完节目，播出时欢迎大家在节目中讨论。

 

这里我写几点展望，大家可以现在就思考。

第一：当下金砖国家无法改变全球货币的汇率体系，但随着金砖国家支付体系里运行的发展中国家变多了，体量越来越大时，形成自我经济循环和交易链以后，是否会形成新的货币兑换规则？

第二：金砖国家支付体系，是否会形成一个新的定价体系，抛弃如今的美元定价。

第三：金砖国家支付体系与如今美元支付体系最大的区别在于，美元的货币发行各国无法监管，同时只能被动接受，而金砖国家支付体系，用于交易的货币，是一个新的媒介，是接受各方监管的，可控的货币。每个国家其实都是根据统一的汇率计算规则，用本币和这个交易货币进行兑换。这相当于，对于各个国家来说，都是给自己上枷锁，自我监管。