2015年12月31日，中铝财务公司资金集中规模首次突破200亿元大关，达到203.46亿元，是上年同期的2倍；支付结算规模达到3041亿元，同比增加1000亿元，各项业务规模再创新高。

 

    中铝公司党组高度重视资金集中管理和财务公司平台作用，在当前有色金属行业面临严峻经营形势的特殊时期，中铝公司党组部署加强资金集中管理，这是眼睛向内、抱团取暖、降本增效的重要举措，也是加强中铝公司战略管控、提升整体竞争力的具体要求。2015年年初，中铝公司党组明确提出了全口径资金集中度达到行业平均水平的目标，并纳入了2015年度考核体系，在月度经济活动分析会上重点关注和持续督促。中铝公司党组中心组邀请财务公司行业专家讲课，集体学习财务公司平台作用，多次组织专题会议研究部署解决资金集中的重点难点问题，公司上下形成了对财务公司服务中铝公司的基本功能、资金集中管理重要性的共识。各板块和实体企业按部署贯彻执行，提高了上市公司存款归集上限并用足限额，逐月扩大了在财务公司的存款、结算、贷款归集比例。在总部和各板块强有力的行政政策推动下，2015年中铝财务公司资金集中、业务结算规模实现了双突破。

 

    作为中铝公司的资金集中管理和运营平台，中铝财务公司积极做实服务和保障。深入板块和企业进行培训、调研，点对点解决板块和企业业务需求，不断研发优化金融工具和产品。为解决成员企业承兑高额保证金的问题，财务公司电票承兑免收保证金，释放出成员企业在银行的不可动用存款；积极扩大同业“朋友圈”，中铝财务电票可以在银行保贴，与多家财务公司互认，实现了电票在中铝系统内外近100家企业流转，还推出了代理贴现、贴现利率询价等免费增值品种，以特色票据服务带动了资金集中；开展本外币跨境资金集中管理业务、即期结售汇业务，扩大了资金集中的边界和容量；推出了“1+1”客户经理制及首问负责制，网银系统持续优化，结算服务高效免费，同比新增千亿元结算规模，形成的沉淀资金为资金集中贡献了10%以上的增幅；用好降息、提高存款浮动上限的利率政策，始终保持了优于银行的存款利率定价水平。财务公司近年来的系列金融服务和持续创新举措赢得各板块和实体企业的信任，有力推动了资金集中工作向纵深拓展。

 

    中铝公司党组成员、副总经理刘才明明确要求，中铝财务公司集中来的存款要取之于板块、用之于板块，切实服务好板块和实体企业。这也说明了财务公司集中系统内资金的主要目的是满足内部金融需求。随着资金集中规模的提高，财务公司服务中铝公司、服务成员企业的能力也得到明显提升。据财务公司信贷业务部负责人介绍，财务公司认真落实公司党组的要求和定向降准政策，多次与央行申请提高合意贷款额度，不仅将集中来的存款优先用于贷款投放，还顶住存款波动压力，通过同业市场频繁操作累计拆入资金1307亿元，稳住了信贷规模。信贷投放点面结合，一方面扩大客户面，新增了20余户贷款企业，实现了信贷业务板块全覆盖。同时，找准重点，加大了对战略重点企业和融资难、融资贵的企业贷款投放力度。为确保中铝公司资金链安全，财务公司建立了风险资金池，全年为资金接续困难的企业26次紧急提供过桥资金，保证了困难企业可持续经营。此外，财务公司还帮助成员企业增加了与银行谈判的筹码，提升了对银行的议价能力，杠杆作用也得到越来越广泛的认可。2015年，财务公司坚持内部市场化运作，不仅为优质企业锦上添花，也为困难企业在风险可控的前提下雪中送炭，累计调剂内部资金249亿元，高效解决了成员企业“融资难”“融资贵”“融资接续”问题。在发挥金融功能支撑和风险防控作用的同时，财务公司克服了息差大幅收窄的困难，加强资金运营精益管理，提高资金周转效率和效益，2015年从外部金融机构手中实打实地拿回利润2.7亿元，还通过费率利率让利等措施间接为成员企业降低财务费用3.2亿元，效益支撑作用也同步显现。